Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розірвав договори з компанією «Спектрум Ессетс», яка стала переможцем державного аукціону. Власниця компанії, Марина Євсєєва, як з’ясували журналісти «Схем» (Радіо Свобода), приховала своє російське громадянство під час викупу активів ліквідованих російських банків.
Після виходу розслідування, Служба безпеки України підтвердила наявність російського громадянства у Євсєєвої. Оскільки компанія відмовляється добровільно повернути набуті активи, державні ліквідатори розпочали судові процеси для стягнення активів і штрафів. Перші позитивні рішення вже отримано.
У січні 2024 року «Спектрум Ессетс» придбала пул активів ліквідованих російських і українських банків на суму 2,8 мільярда гривень. Проте постанова Кабміну забороняє громадянам рф брати участь в аукціонах та стягувати борги з українців.
У лютому 2025 року, на фоні розслідування «Схем», Національний банк України анулював ліцензію «Спектрум Ессетс» на фінансову діяльність, заборонивши компанії надавати кредити і стягувати відсотки. Наразі компанія намагається оскаржити анулювання ліцензії в суді.
Фонд гарантування вкладів розірвав угоди з «Спектрум Ессетс» через підтвердження зв’язків нової власниці активів з рф. За умовами договору, у разі виявлення таких зв’язків угоди стають недійсними, активи повертаються державі, а компанія має сплатити штраф у розмірі 100% вартості активів, що складає 124 мільйони гривень. Суди вже прийняли кілька позитивних рішень на користь держави.
Наприклад, у липні Господарський суд Києва ухвалив рішення стягнути зі «Спектрум Ессетс» 19 тисяч гривень штрафу через наявність у Євсєєвої російського громадянства.
Банки також звертаються до судів для відновлення своїх прав на активи. Господарський суд Одеської області прийняв рішення на користь «МР Банку», відновивши його права кредитора у справі про борг у 2,3 мільярди гривень.
У червні цього року Господарський суд Київської області задовольнив заяву «МР Банку» про відновлення його участі як кредитора у справі про банкрутство компанії з правом вимоги у 131 мільйон гривень. Суд постановив, що «Спектрум Ессетс» порушила умови договору через зв’язок з рф.
Банки, під управлінням Фонду гарантування, активно подають позови проти «Спектрум Ессетс», намагаючись захистити свої права на активи та стягнути штрафи. У червні 2025 року Господарський суд Одеської області наклав арешт на ТЦ «Маліновський», придбаний компанією.
Проте, не всі суди підтримують банки, як у випадку з «МР Банком», що не отримав арешт на 100 мільйонів гривень через відсутність доказів спроб відчуження майна компанії.
Деякі справи призупинені через оскарження компанією «Спектрум Ессетс» рішення НБУ про позбавлення ліцензії. СБУ підтвердила російське громадянство Євсєєвої, а суд запросив дані паспортів, які вона використовувала при перетині кордону.
Євсєєва продовжувала відвідувати росію навіть після початку війни, використовуючи свій російський паспорт. На запитання журналістів про громадянство, вона стверджує, що проживає у США і відмовилася від російського громадянства, але не надала документальних підтверджень.
Фірмою, яка виграла аукціон, управляв Михайло Трубчік, який має білоруське громадянство та заборону на в’їзд в Україну через підозру у зв’язках з російськими спецслужбами.
Після розслідування «Спектрум Ессетс» змінила власника на громадянина США Євгена Пікуліка, а керівником став Петро Доценко, який запевняє, що не знайомий з Євсєєвою.
Компанія також почала передавати права вимоги за кредитами новоствореній фірмі «Амстер 1», яка належить Юрію Кузнецову, що має російський паспорт.
Кузнецов заперечує використання російського паспорта, однак журналісти виявили, що він неодноразово користувався ним. Офіційні коментарі від «Спектрум Ессетс» і «Амстер 1» наразі чекають.